- Le service, appelé LifeSync, permet aux utilisateurs de créer et de suivre les progrès sur les objectifs financiers, d’ingérer du contenu lié à leurs plans et de contacter leurs conseillers.
- Les clients privilégient de plus en plus les canaux digitaux pour accéder aux services financiers, et cet outil devrait permettre à la banque de gagner en satisfaction et en fidélisation.
- Les actifs des clients de Wells Fargo dans la gestion de patrimoine n’ont pas augmenté depuis la fin de 2019, alors qu’ils s’élevaient à 1,9 billion de dollars.
Wells Fargo dévoile une nouvelle plateforme pour stimuler l’engagement numérique avec ses 2,6 millions de clients en gestion de patrimoine, a appris CNBC.
Le service, appelé LifeSync, permet aux utilisateurs de créer et de suivre les progrès sur les objectifs financiers, d’ingérer du contenu lié à leurs plans et de contacter leurs conseillers, selon Michel Liersch, responsable du conseil et de la planification au sein du pôle patrimonial de la banque. Il sera livré via une mise à jour de l’application mobile fin mars, a-t-il déclaré.
“Ce sont les choses qui vont vraiment améliorer l’expérience client-conseiller, et elles ne sont pas disponibles sur l’application mobile aujourd’hui”, a déclaré Liersch. “Il s’agit d’une très grande amélioration de la plateforme permettant aux clients et aux conseillers de collaborer autour de leurs objectifs et de connecter ce que les clients veulent accomplir avec ce que font nos conseillers.”
Les banques se bousculent pour offrir à leurs clients des expériences personnalisées via les canaux digitaux, et cet outil devrait permettre à Wells Fargo de booster la satisfaction et la fidélité. Le PDG Charlie Scharf a souligné que la gestion de patrimoine était l’une des sources de croissance de l’entreprise, avec les cartes de crédit et la banque d’investissement, dans le cadre de ses efforts pour refondre la banque et apaiser les régulateurs.
Wells Fargo est un acteur majeur de la gestion de fortune américaine, avec 1,9 billion de dollars d’avoirs clients et 12 027 conseillers financiers en décembre.
Mais ses avoirs clients n’ont pas augmenté depuis la fin de 2019, alors qu’ils s’élevaient également à 1,9 billion de dollars. Dans le cadre des efforts de rationalisation de Scharf, Wells Fargo vendu son activité de gestion d’actifs et abandonné clients de fortune internationaux en 2021.
La trajectoire du chiffre des actifs “est principalement le reflet de la volatilité observée au cours des dernières années”, selon un porte-parole de la banque.
Au cours de cette période, ses concurrents – parfois appelés « wirehouses » – se sont développés à pas de géant, grâce aux acquisitions, à la croissance organique et aux nouvelles technologies. Morgan Stanley vu les actifs des clients passer de 2,7 billions de dollars à $4,2 billions. Banque d’Amérique a vu les soldes de sa division richesse passer d’environ 3 billions de dollars pour 3,4 billions de dollars.
Avec sa nouvelle offre, Wells Fargo espère renverser la vapeur. La banque pourrait éventuellement choisir d’offrir un outil de planification financière à l’ensemble de sa population bancaire, a déclaré Liersch. Cela ferait suite à la décision prise par Bank of America en 2019, lorsqu’elle a dévoilé un outil de planification numérique appelé Life Plan.
“Nous voulions d’abord résoudre cette expérience plus complexe, puis développer la capacité orientée client qui est absolument dans notre ensemble de considérations”, a déclaré Liersch.
